你的退休愿景是什么

Estate planning and succession planning

帮助您启动继任计划的建议

您在帮助他人为退休做准备，但您是否已经为自己的退休做好了准备？提前制定继任计划可以帮助您应对未来可能出现的意外情况。

在启动继任计划时，可以考虑以下四个建议：

1. 您希望退休生活是什么样的？

您是打算完全退出业务，还是希望以某种方式继续参与？这个问题将帮助您决定如何转移业务，无论是干净利落的退出还是在公司中规划一个新角色。

2. 谁将成为接班人？您更倾向于内部接班人还是外部接班人？

这两种选择各有优缺点：

内部接班人：

• 公司的文化可能保持不变，从而不会影响客户服务水平。

• 培养领导者可能需要更长时间，但您可以逐步增加他们的职责，同时逐步减少自己的参与。

• 更有可能在公司中继续担任某种角色。

外部接班人：

• 公司的文化可能会发生变化，您对企业传承的控制力较弱。

• 所需时间较少。

• 较不可能在公司中继续担任新角色。

  
  

3. 您是否咨询过继任计划顾问？

继任计划专家可以提供您可能未曾考虑过的见解。他们还可以帮助评估公司关键部分的价值，确保您获得公平的价格。

4. 您计划何时沟通？

当您制定好具体计划后，便需要与他人沟通。在与客户和员工沟通时，务必清晰说明这一变化对他们的意义。分享信息并鼓励提问可以帮助缓解变化带来的紧张情绪。

来源: Sun Life 财富管理

总结：尽早开始制定继任计划，以减少未来的挑战。